Informacje podstawowe

Imię i nazwisko/nazwa

Nazwa firmy

E-mail

Adres

NIP

Pesel/KRS

Związek małżeński

Tak Nie

Rozdzielność majątkowa

jest nie ma nie dotyczy

Numer ID w KRZ

CZĘŚĆ I – BIZNESOWA

Należy opisać czym zajmowało się dotychczas Państwa przedsiębiorstwo. Opis powinien być rozbudowany między innymi proszę odpowiedzieć na pytania:

Czym się zajmuje przedsiębiorstwo? Co jest podstawowym biznesem? Jakie przynosi przychody?

Od którego roku działa przedsiębiorstwo?

Czy przedmiot działalności przedsiębiorstwa zmieniał się na przestrzeni lat?

Kto jest typowym klientem przedsiębiorstwa? Do kogo kierują Państwo swoje działania (usługi lub produkty)?

Czy obszary rynku, na którym działa przedsiębiorstwo można podzielić na jakieś segmenty, części?

Czy przedsiębiorstwo zatrudnia pracowników? Jeśli tak to proszę opisać czym się oni zajmują, a w przypadku większej ilości pracowników opisać schemat organizacyjny. Jaką kwotę miesięcznie przeznaczają Państwo na wynagrodzenia brutto z umów o pracę?

CZĘŚĆ II – PRZYCZYNY TRUDNEJ SYTUACJI EKONOMICZNEJ

W tej części należy opisać z jakich powodów wynikają obecne problemy finansowe.

Od kiedy mają Państwo problemy z regulowaniem zobowiązań? Ewentualnie jak Państwo przewidują od kiedy te problemy wystąpią?

Jakie czynniki wpłynęły na powstanie trudnej sytuacji finansowej? Proszę szczegółowo opisać.

Jeśli wpływ na obecny stan miała pandemia Covid to proszę szczegółowo opisać w jaki sposób wpłynęła ona na biznes. Obecnie innymi częstymi przyczynami jest skutek wojny na Ukrainie, wzrost stóp procentowych, a co za tym idzie wzrost obciążeń kredytowych. Ważny także może być stan finansów głównych klientów. Istotny może być także stan zdrowia osób zarządzających przedsiębiorstwem. Proszę także wskazać, jak funkcjonował biznes przed zaistnieniem problemów finansowych.

Proszę o wypisanie spraw sądowych (nazwę sądu, strony postępowania, sygnaturę), spraw egzekucyjnych (nazwę komornika lub organu egzekucyjnego (także ZUS, US), wierzyciela, sygnaturę).

Proszę pamiętać o sprawach sądowych dotyczących podziałów majątku, spadków, rozwodów, nieważności umów kredytowych tzw. Frankowych.

CZĘŚĆ III – MAJĄTEK

Czy posiadają Państwo nieruchomości? Proszę o wskazanie NUMERÓW KSIĄG WIECZYSTYCH oraz szacunkowej wartości każdej nieruchomości z osobna. Proszę o podanie realnej wartości za jaką teoretycznie w miarę łatwo można by nieruchomość zbyć (proszę o nie zawyżanie tej wartości).

Należy wymienić składniki majątkowe o wartości przekraczającej 3000,00 zł. Dla działalności gospodarczych trzeba wymienić majątek tzw. firmowy i prywatny. Proszę podać szacunkową wartość każdego składnika majątkowego.

Składnikami majątkowymi mogą być:

wartości niematerialne i prawne (programy komputerowe, licencje, patenty i zastrzeżone znaki towarowe)
akcje, udziały, obligacje
nieruchomości wraz z numerami ksiąg wieczystych
ruchomości
wyposażenie - drobne ruchomości, których nie ma na ewidencji (np. telefony, drukarki, meble biurowe, inne tego typu)
zapasy magazynowe
należności i roszczenia (także kaucje gwarancyjne)
stan środków na rachunkach i w kasie
ewentualnie inny majątek

Jeśli składników majątkowych jest większa ilość wtedy lepiej je zestawić w arkuszu Excel. Ważne jest także oznaczenie składników majątkowych co to tożsamości – dokładne określenie nazwy, modelu, typu itd.

Czy posiadaj Państwo umowy leasingu? Jeśli tak to proszę je wymienić podając Leasingodawcę, datę zawarcia, kwotę leasingu do spłaty, wysokość raty, przedmiot leasingu, istnienie bądź nie zadłużenia z każdej z umów

Proszę wymienić obciążenia na majątku – hipoteki, zastawy, przewłaszczenia na zabezpieczenie.

CZĘŚĆ IV – BIZNESOWA PRZYSZŁOŚĆ

W tej części należy przedstawić zwięzłą strategię działania przedsiębiorstwa oraz działania naprawcze jakie przedsiębiorstwo zamierza podjąć by biznes działał lepiej.

Jakie są plany krótkoterminowe i długoterminowe na poprawienie sytuacji przedsiębiorstwa? Jaka jest taka ogólna wizja prowadzenia dalszej działalności?

Jakie zmiany (działania restukturyzacyjne) zostaną wdrożone, by osiągnąć cele wskazane w strategii przedsiębiorstwa? Proszę opisać każde z działań.

Przykłady działań restrukturyzacyjnych: zatrudnienie handlowca, nowe działania marketingowe – zlecenie pozycjonowania, obsługi mediów społecznościowych itp., zakup nowej maszyny, urządzenia w celu poprawy wydajności lub poszerzenia asortymentu, redukcja części etatów na rzecz zlecenia usług podwykonawcom lub odwrotnie, rozwój na nowy segment rynku, rozwój geograficzny na nowe obszary działania, itp.)

Harmonogram wdrożenia wyżej wymienionych środków: w jakim (orientacyjnie) terminie mają zostać wdrożone i ile będą kosztować?

Perspektywy rynku, na którym działa przedsiębiorstwo. Proszę o opisanie jak może kształtować się rynek (klienci, konkurencja) na którym Państwo działają w ciągu najbliższych lat.

ZAŁĄCZNIKI:

PODSUMOWANIE KSIĄŻKI PRZYCHODÓW I ROZCHODÓW (LUB RZIS I BILNAS DLA PEŁNEJ KSIĘGOWOŚCI) ZA OSTATNIE 3-4 LATA I DO BIEŻĄCEGO MIESIĄCA W TYM ROKU,
SKANY UMÓW KREDYTOWYCH Z HARMONOGRAMAMI,
SKANY INNYCH CZYNNYCH UMÓW (LEASINGI, FAKTORING, ITP.),
SKANY DOKUMENTÓW POTWIERDZAJĄCYCH INNE ZADŁUŻENIE Z ZUS, US, FAKTUR, ITP.,
SKANY INNYCH OSTOTNYCH UMÓW I DOKUMENTÓW MAJĘCE WPŁYW NA SYTUACJĘ MAJĄTKOWĄ I NA ZADŁUŻENIE,
AKTUALNE BIK-i.