RESTRUKTURYZACJA TO PROCES ZMIERZAJĄCY DO ODDŁUŻENIA POPRZEZ ZAWARCIE UKŁADU Z WIERZYCIELAMI

postępowanie restrukturyzacyjnePostępowanie restrukturyzacyjne są prowadzone pomiędzy dłużnikiem i jego wierzycielami.  Restrukturyzacja daje naprawdę skuteczne instrumenty do przeprowadzenia naprawy zadłużonego przedsiębiorstwa i zapobieżenia likwidacji. Jest to proces ukierunkowany na przedsiębiorców, którzy niezależnie od tego czy są dłużnikami, czy wierzycielami to chcą zajmować się swoim biznesem, a nie wieloletnimi postępowaniami sądowymi. Dlatego postępowania restrukturyzacyjne są odformalizowane i mogą trwać stosunkowo krótko.

Celem postępowania restrukturyzacyjnego jest uniknięcie ogłoszenia upadłości dłużnika przez umożliwienie mu restrukturyzacji w drodze zawarcia układu z wierzycielami Istnieje możliwość zawarcia układu nawet w kilka miesięcy.
Co jest istotne, rynek nie reaguje nadzwyczaj nerwowo na przedsiębiorstwo w restrukturyzacji. Postępowanie restrukturyzacyjne prowadzone wobec przedsiębiorstwa nie powoduje jego stygmatyzacji i kontrahenci nadal chcą z nim współpracować.

DO WYBORU SĄ CZTERY PODSTAWOWE TYPY POSTEPOWAŃ:

1  POSTĘPOWANIE O ZATWIERDZENIE UKŁADU – SKUTECZNE I POPULARNE

Jest to najbardziej popularne i najsprawniejsze postępowanie restrukturyzacyjne. Daje ono możliwość dłużnikowi zawarcia układu z wierzycielami z minimalnym udziałem sądu. Dłużnik wraz z wybranym doradcą restrukturyzacyjnym samodzielnie przeprowadza ten proces. Doradca restrukturyzacyjny przygotowuje plan restrukturyzacyjny, spisuje wierzycieli wraz z wysokością ich wierzytelności oraz przygotowuje propozycje spłaty zadłużenia. Przedstawia tą propozycje wierzycielom na kartach do głosowania i zbiera głosy. To zadaniem doradcy restrukturyzacyjnego jest takie prowadzenie tego postępowania, aby na układ wierzyciele wyrazili zgodę. Przyjęty przez wierzycieli układ składa się do sądu jedynie w celu jego zatwierdzenia. Niezwykle istotne jest wybranie takiego doradcy restrukturyzacyjnego który jest skuteczny w działaniu.

2 PRZYSPIESZONE POSTĘPOWANIE UKŁADOWE

Przyspieszone postępowanie układowe toczy się przy udziale sądu, natomiast jak sama nazwa mówi jest to postępowanie szybkie i uproszczone. Wszelkie istotne dokumenty potrzebne do zwołania zgromadzenia wierzycieli, na którym będzie głosowany układ nadzorca sądowy ma złożyć w dwa tygodnie od dnia otwarcia postępowania. Całość takiego procesu zajmuje od 3 do 5 miesięcy. Postępowanie restrukturyzacyjne tego typu ma jednak ograniczenie. Suma wierzytelności spornych nie może byś wyższa niż 15% wszystkich wierzytelności. Istnieje tez możliwość zawarcia układu częściowego. Układem tym może być objęta jedynie część wierzycieli np. kilku największych. Pozostali wierzyciele nawet nie muszą wiedzieć, iż takie postępowanie się toczy.

3 POSTĘPOWANIE UKŁADOWE

Postępowanie układowe kieruje się do przedsiębiorców niewypłacalnych, a także tych, którym grozi niewypłacalność. Postępowanie to prowadzi się wobec podmiotów, które posiadają znaczne wierzytelności sporne. Jest bardziej szczegółowe. Wymaga wykonania spisu z inwentarza i oszacowania całego majątku. Jest prowadzone także wtedy, gdy wierzytelności spornych jest więcej niż 15%. Postępowanie trwa dłużej, gdyż w przypadku rozbieżności pomiędzy saldem tej samej wierzytelności u dłużnika i wierzyciela Sędzia Komisarz rozstrzyga o ostatecznej wysokości wierzytelności.

4 POSTĘPOWANIE SANACYJNE

Postępowanie sanacyjne to rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego umożliwiający wieloaspektową naprawę przedsiębiorstwa. Cechuje się przede wszystkim tym, iż zarząd nad przedsiębiorstwem posiada zarządca, natomiast nie posiada go reprezentant dłużnika. W zamian za to, atutem postępowania sanacyjnego jest fakt, że stanowi najpełniejszą ochronę dłużnika przed egzekucją (również wierzytelności zabezpieczonych rzeczowo i pozaukładowych). Kolejnym istotnym elementem tego postępowania jest to, iż zarządca może odstępować od umów, nawet jeśli te umowy nie przywidywały możliwości ich wcześniejszego rozwiązania.

5 PRZYGOTOWANA LIKWIDACJA (PRE-PACK)

Poza wymienionymi powyżej 4 podstawowymi typami postępowań restrukturyzacyjnych, przygotowujemy również przedsiębiorstwa do postępowań upadłościowych w tym do przygotowanej likwidacji (zwanej popularnie pre-pack). Przygotowana likwidacja, to ogłoszenie przez dłużnika upadłości, przy jednoczesnym zachowaniu przedsiębiorstwa. Mimo, iż jest to postępowanie upadłościowe to należy je traktować jako forma restrukturyzacji.

KONTAKT

Z NAMI
lokalizacja ikona
Kancelaria doradcy restrukturyzacyjnego Mateusz Ładyga
Kwalifikowany doradca restrukturyzacyjny nr licencji 781
ul. Kamienna 19B / L8, 30-001 Kraków